如今年6月份，该团伙主犯“阿龙”（台湾人）找到手下头目曾某（男，41岁，绰号“三哥”，台湾彰化人），要求其组织诈骗团伙去亚美尼亚建立窝点实施诈骗。曾某于7月20日先行到亚美尼亚，以“合伙投资开餐厅”为掩护，其联系的中国大陆及台湾人共35名团伙成员陆续于7月底和8月初到达，组建成该团伙在亚美尼亚的1号诈骗窝点。

　　1号诈骗窝点的头目是曾某，“键盘手”（指专门用网络及电话联系事主的犯罪分子）是陈某（男，22岁，福建漳浦人），一线23人，均为中国大陆来的人员，冒充“医保局”人员；二线人员为台湾人11名，冒充“北京市公安局警察”；三线人员也是2名台湾人，冒充“检察官”，负责最关键的环节：诱骗事主转账。

　　该电信诈骗犯罪集团内部有统一的管理食宿、上班时间、工作流程、纪律等制度，成员不能外出。日常作息是：以北京时间为准（与亚美尼亚相差4个时区），上午8—12时“上班”，中午12—13时吃午饭，下午13—17时继续“上班”，17时半吃晚饭，19—21时开会“培训”，晚24时睡觉。团伙成员每月底薪人民币5000—6000元，诈骗得逞后还有骗款的5—8%的“提成”。

　　该团伙的诈骗过程是：首先利用网络电话“点对点”呼叫中国大陆的事主（也有群发语音包的），如事主回应，则称其医保卡被扣钱。事主询问为何被扣钱时，一线人员就冒充“医保局”人员，简单套取登记事主姓名、电话、住址和身份证号码等个人信息后，假装为其查询，并告知事主经查询后，医保卡确实欠费，谎称帮其转到相关公安部门核查，下一步就是转给冒充公安民警的团伙二线人员。

　　二线人员冒充“某某市公安局警察”，在详细套取记录事主的信息后，谎称事主的医保卡被盗刷，需偿还盗刷资金、账户涉嫌金融诈骗非法洗钱要冻结，如果不想被冻结，就交给检察官处理，并谎称某某检察官专案负责，帮其沟通，接着就把电话转给团伙中冒充检察官的三线人员。

　　三线人员冒充检察官，以核查账户资金和金融监管的名义，要求事主按其指引开卡转账至其指定的所谓“安全账户”，协助调查来证明其“清白”。事主根据对方的指令进行网银登录操作后，团伙成员就会快速将账户里面的钱通过网银交易转到二、三级账户上，由台湾的取款组取现，最后把现金赃款存到指定的诈骗集团成员账户上。

　　电诈欺骗性大 事主损失巨大

　　由于该电信诈骗团伙冒充公检法作案的欺骗性大，不少事主上当受骗，血本无归。典型案例有：

　　8月8日，八旬女事主郝某（天津人）向天津市公安局报警，称其于7月28日接到一名冒充“医保局工作人员”的电话，称其医保账单有问题，让其联系一个自称是“北京市公安局东城分局的李警官”，此人称事主账号涉及经济诈骗，让事主将自己账户的现金转入他提供的账户进行“监管”，事主在7月30日至8月7日期间，被嫌疑人以该方式诈骗人民币共158万元。

　　6月6日，住广州市花都区的女事主唐某（43岁，湖北人）向花都区公安分局报案，称其于6月21日接到一个显示为“10086”的来电，称其电话被盗用且涉嫌案件要罚款，后由一个自称为“上海市公安局嘉定分局的周警官”在电话中告知事主涉嫌洗黑钱，必须将资金转入“安全账号”审查。随后，事主在6月22日至6月25日期间，先后向嫌疑人提供的“安全账号”转款，被嫌疑人以该方式诈骗人民币共32万元。

　　7月18日，在广州市某大学读研究生的外籍男子迈克（化名，28岁）向广州市公安局报案，称其于7月18日中午接到一名冒充中国电信员工的来电，称其用护照在上海开了一个电话号码并涉嫌刑事案件，并主动为事主转接了“上海市公安局嘉定分局的民警”接听，对方称要核查事主银行卡的钱是否涉及诈骗，让事主在银行柜员机按其要求输入，后事主发现卡内的17110元被转走。

　　国庆再传捷报 坚决除恶务尽

　　国庆节期间，“8.20”专案组再次传来捷报：经严密布控，该跨国电信诈骗集团6号窝点的7名在逃嫌疑人（均为男性，均福建人）分别在北京、福建和广州、深圳落网归案，至此该团伙被抓获的成员共达136名。

　　在广州市人民检察院的协调下，海珠、黄埔、花都、番禺区检察院统一于10月9日对该团伙前期落网的129名嫌疑人签发逮捕证，批准逮捕。

　　广州警方严正警告：无论电信诈骗犯罪分子藏匿在哪里，哪怕天涯海角，公安机关都将以对人民群众高度负责的态度，追查源头，坚决将其缉拿归案，绳之以法，把犯罪分子的嚣张气焰打下去，切实维护人民群众财产安全和合法权益。该犯罪集团的在逃成员要立即停止一切违法犯罪活动，主动投案自首，如实交代犯罪事实并检举揭发，争取得到从宽处理，否则必将受到法律的严厉打击！

　　诈骗花样百出 牢记三点免骗

　　电信诈骗是一种新型犯罪手段，具有很强的隐蔽性、非接触性。犯罪分子往往利用群众趋利避害的心理，通过编造虚假电话、短信撒网式给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，群众损失惨重。而且，犯罪分子职业化特点明显，分工严密，犯罪手段非常多样化，令人防不胜防。一些电信诈骗犯罪借用民政、公检法司、通讯、银行等政府或企业的名义进行诈骗，欺骗性强，影响极为恶劣。

　　公安机关有关负责人表示，电信诈骗犯罪无论其手法如何翻新，其诈骗的实质是不变的，最终目的就是要事主把存款转入到诈骗分子指定的账户里。对此，警方再次提醒群众，打击是手段，防范才是根本。请广大群众对要求转账的陌生电话一律不理睬、不相信，不要把自己的银行账号和密码轻易透露给陌生人，更不要把钱打到陌生人指定的账户上。

　　根据中国的法律，公安机关执行公务时，必须由至少两人同时执行，不会通过电话执法；当公安机关有必要扣押财产时，除当事人外，也要有见证人；至于冻结银行账户，也会有正规文件发给银行。

　　警方表示，其实不管哪种诈骗方式，市民只要牢记“三个绝对”就能避免上当受骗：公检法等国家机关绝对不存在“安全账户”；绝对不会通过电话办理案件；绝对不会未见面要求群众转账汇款。