去年11月，在公安部、广东省公安厅指挥协调下，深圳市公安局经侦支队联合梅州警方开展收网行动，经过连续48小时作战，成功侦破一特大系列地下钱庄案件4宗，捣毁5个窝点，抓获犯罪嫌疑人18名，涉案金额高达144.6亿元 。

警方查获的其中一个地下钱庄窝点

　　地下钱庄是怎么运作的？“经营者”如何从中获利？近日，记者走进深圳市公安局经侦支队，解密“地下钱庄”。

警方缴获的一批假印章

　　定时更换账户，资金去向不定

　　每次资金进出不超过10分钟

　　2007年，邱某华在深圳成立了一家国际货运代理有限公司，结识了一大批需要外汇的客户群，逐渐学会如何把货币当商品并且利用汇率赚钱，“平时公司有50多名员工进行日常的生意。‘地下钱庄’业务只有我一个同乡操作。”邱某华说。

　　“‘地下钱庄’链条中涉及的相关人员，都是直系亲属、宗亲或者同乡。”深圳市公安局经侦支队反洗钱侦查大队大队长吴永新说。警方通过邱某华的账户发现了隐藏在深圳的以邱某华、詹某雄、梁某生、邱某京4人为中心的非法买卖外汇团伙，他们也是同乡和合作伙伴，在大额交易或资金不足时，彼此之间互相拆借。

　　对于“地下钱庄”的运营规律，吴永新介绍道：“账户两三个月更换一次；每次资金进出时间不超过10分钟；资金去向不定；账户信息涉及各个行业、各类人群……”另外，“地下钱庄”的上下游之间关系极为复杂，操作方法隐蔽。吴永新说，“今天发现‘地下钱庄’正在使用的账户，或许明天就停用了。即使发现账户在进行交易，具体操作人也不会是钱庄‘经营者’。很多账户不在发案地，给办案带来了极大的难度。”深圳警方抽丝剥茧，对可疑资金层层下追，最终，邱某华非法买卖外汇团伙浮出水面。