二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平

　　（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。

　　对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：

　　1.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。

　　2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

　　3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

　　4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

　　5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。