□招商银行郑州分行行长彭家文
招商银行作为商业银行的创新先锋，秉承“因您而变”的服务理念，积极履行国库业务代理职责，持续提升管理和服务水平。招商银行郑州分行积极围绕国库业务开展高品质服务工作，在非税资金收缴、国库集中支付、国债发行、国债兑付、国库存款等方面受到了社会一致好评。
一是做好代理国库业务，服务政府、企业和大众。自2003年以来，招商银行郑州分行积极收缴国库资金，从纸质收缴、人工清算，到现在的电子化收缴、电子化清算，提高了收缴效率，提升了客户服务满意度。2015年，郑州分行开展代理国库集中支付业务，截至2016年，累计办理直接支付业务2738笔、金额29.46亿元。目前，郑州分行单日处理业务量呈稳定增长态势，各项业务均保持正常顺利运行。
二是加强内部合规经营流程标准化，夯实业务基础。建立统一规范化的国库制度体系，以制度先行为原则，不断加强代理国库业务制度体系建设。建立国库业务“定置管理”模式，制定国库业务标准化操作流程图和国库业务标准化操作指引，为柜员操作定型提供了重要保障。建立“自查—整改—验证—再检查”的风险管理闭环，完善检查和监督纠正机制，综合运用非现场检查、现场检查、账务监测、自行查核等手段提升制度执行力。建立国库工作专项考核机制，按照会计主管委派制、会计人员两级考核体系要求加大对代理国库业务的考核奖惩力度，有效控制前台业务操作风险，强化了对国库工作的监督约束机制。
三是实施“六大举措”，提升精细化管理水平。明确代理国库业务的审核、操作流程，及各类单据、报表传递和报送要求。明确专人专岗受理国库业务，指定专人负责沟通协调国库业务。明确各类传票单据的用印要求，加大对漏签章的监督考核力度。明确报解预算收入的时效性要求，避免出现任何延解、占压和挪用国库资金情况。进一步规范与人民银行、财政部、预算单位等的对账处理，保证对账数据的准确一致性。明确办理收入退付业务等特殊业务的处理要求，落实执行审批制度。
