投资项目存疑，关联公司曾线下开店

　　维权过程中，有投资者发现，在投资项目所出示的车辆抵押借款合同中，甲乙双方的签名笔迹雷同，还有不同投资项目的质押车辆及借款人信息完全一样，有投资者怀疑，“理财团”存在虚假项目。

　　在QQ上的维权群里，已经有上千人陆续加入，这些投资者来自全国各地。值得注意的是，并不像普通线下理财，受害者多为老年人，“理财团”投资者的年龄分布范围很广，既有20多岁的年轻人，也有四五十岁的中年人。他们首次接触“理财团”的渠道五花八门，如朋友介绍、婚恋网站推荐、邮箱推荐、视频网站广告等等。

　　一名投资者手机上的理财团APP，项目的年化收益在9%-15%之间

　　受害者都有一个相同的投资特点，即在最开始投入几千元到一两万不等的短期项目，多次获利后，有人开始不断加码，最终被“套牢”，投资者们少则损失三五万元，多则投入数十万甚至上百万。

　　工商信息显示，“理财团”所属的安禾财富公司，其法定代表人为代步杰，此人同时担任北京安禾投资基金管理有限公司（以下简称“安禾投资”）的法定代表人。从股东变更信息看，有多人曾同时担任这两家公司股东，两家公司最开始的注册地址也互为邻居。

　　多名“理财团”的投资人称，在线上运营“理财团”网贷平台的为安禾财富，线下开展理财业务的则是安禾投资，两家公司的实际管理层相同。

　　相关政策规定，P2P网贷平台不能在线下开设理财门店。去年6月新京报记者调查发现，为了躲避监管，不少理财公司线上线下“穿马甲”，线下理财公司通常在线上有另一个名称，继续销售理财产品。此举既能“兼顾”不熟悉网络环境、对线下产品更加信赖的中老年群体，又能营造出线下理财互联网化的“高大上”形象。

　　中国社科院金融所法与金融室副主任尹振涛之前在接受重案组37号(微信ID:zhonganzu37)采访时表示，做线下理财的公司，经工商登记注册后就开门营业，并未获得金融业务资质，却从事小额贷款为主的金融业务。由于存在一定的监管真空，特别是地方金融监管部门权限和能力存在掣肘，相比线上理财，对线下理财更是难以掌控和监测。

　　2月9日前往报案的，即有多名在线下门店投资“安禾投资”的维权者。这些投资者称，线下理财业务早在2016年年中就已经出现还款逾期。