目前的电信诈骗、非法集资手段花样繁多，层出不穷，且具有很大的隐蔽性，一些社会公司打着“XX合作社”名义的将自己包装成金融机构的形式对外集资，骗取群众的血汗钱。3月7日中行南京桥北支行在营业过程中就发现一些疑点，并拨打了110报警为客户避免了12万的损失。

　　3月7日中午11点10分，71岁的老年客户王某来到中行南京桥北支行要求开一张12万元的本票。接待柜员胡博广按照预防电信诈骗的要求询问客户转账原因及转账用途。王师傅表示资金是要汇到别的银行办理存款，当柜员胡博广进一步询问是哪家银行时，老人掏出了一张印着“浦口区沿江街道XX资金转业合作社”字样的名片，且填写的本票申请书上收款人是名片上的业务经理林XX的名字。由于客户资金量大，且老人举止反常，柜员胡博广立即向网点内控副职洪成文报告，洪成文第一时间赶到柜台前与客户进行沟通介绍了类似的社会机构向群众集资后“蒸发”的情况，老人固执已见，内控副职洪成文示意胡博广在柜面上以“查询收款银行信息需要时间”的名义稳住客户，由于该客户在中行系统无固定电话无法联系其家人，洪成文在后台拨打了110报警。

　　接到报警赶来的警察与银行工作人员一起做王老师傅的思想工作，并告诉王老师傅没有查询到名为“浦口区沿江街道XX资金转业合作社”的金融机构。最后王老师傅终于明白自己差点落入了集资的陷阱，感谢中国银行耐心的解释和服务，放弃办理本票业务，并称自己一定不会将钱转到这家合作社。

　　中行南京桥北支行相关负责人表示，老年客户容易受到高息的诱惑，对于信贷公司与合法金融机构的区别缺乏辨别能力，对老年客户办理大额转账业务时，一定会“刨根问底”，本着为客户负责的态度坚持对每一笔转账业务做到“三问二看一核对”，办理业务前保持高度警惕，多听，多看，多问，对行为异常的客户重点关注，保证客户的资金安全。今后，桥北支行也会一如继往的对案防工作常抓不懈，守住老百姓的血汗钱，成为维护客户资金安全的坚固防线，承担中行应尽的社会责任。（韩伟）